Bagaimana Forex berfungsi?

Selamat Petang! Pasaran Forex adalah tempat di mana peniaga menukar mata wang dan memperoleh wang darinya. Ini adalah pasaran kewangan terbesar. Pada akhir tahun 2024, perolehan harian di bursa Forex berjumlah $ 7,7 trilion, dan para pakar meramalkan angka ini akan meningkat menjadi $ 10 trilion pada akhir tahun 2024. Perdagangan forex bermula pada tahun 1971 dan dijalankan secara eksklusif oleh bank-bank besar. Tetapi dengan perkembangan Internet pada tahun 1997, semuanya berubah, liberalisasi pasaran bermula, yang membolehkan kami mengambil bahagian dalam perdagangan Forex.

Perdagangan forex merujuk kepada pertukaran mata wang yang dipasangkan antara satu sama lain untuk mendapat keuntungan dari perubahan dalam kadar pertukaran. Ia berfungsi dengan cara yang sama seperti pejabat pertukaran mata wang di bank, anda membeli dengan harga yang lebih rendah dan menjual pada harga yang lebih tinggi, dan sebaliknya. Tetapi tidak seperti penukar mata wang, anda mendapat kadar yang lebih baik dan kemampuan membeli dan menjual mata wang tanpa meninggalkan rumah anda.

Dalam artikel ini, kami akan memberitahu anda bagaimana Forex berfungsi, yang merupakan bull dan bear di bursa saham, apakah ciri perdagangan yang penting untuk diketahui oleh semua pedagang, dan bagaimana menjana wang di Forex.

Sekiranya anda belum memilih broker atau ingin beralih ke syarikat yang boleh dipercayai dan dipercayai, kami mengesyorkan agar anda melihat penarafan broker Forex kami dengan maklum balas jujur dari peniaga.

Peserta Pasaran Forex

Pasaran Forex mempunyai beberapa peserta. Anda perlu memahami siapa orang atau organisasi ini, apa peranan mereka, dan bagaimana anda sesuai dengan persamaan tersebut.

Pasaran Forex tidak mempunyai laman web fizikal. Sebagai gantinya, dia memiliki platform maya, yang merupakan rangkaian komputer. Rangkaian ini terdiri daripada bank-bank besar yang bertindak sebagai pembekal kecairan dan merupakan sumber utama semua volume Forex, diperdagangkan di pasaran.

Pasaran Pertukaran Asing Antara Bank adalah tahap pertama pertukaran maya ini, menukar trilion mata wang asing yang berbeza setiap hari. Pada tahap ini adalah bank perdagangan besar dan bank pusat.

Bank pusat adalah entiti undang-undang yang mencetak wang dan kadangkala boleh berpartisipasi dalam pasaran untuk membeli atau menjual mata wang tempatan dan mempengaruhi kadar pertukaran di negara tersebut. Contoh bank pusat yang telah campur tangan dalam pasaran antara bank adalah Bank of Japan dan Swiss National Bank.

Selain itu, 9 bank besar adalah penyedia kecairan yang memperdagangkan jumlah besar di pasaran antara bank. Ini adalah Deutsche Bank (jumlah terbesar), Citibank, Commerzbank AG, HSBC, JP Morgan, Bank of America, Barclays, UBS dan Goldman Sachs. Mereka menjana semua kecairan yang menjadi asas bagi pasaran pertukaran asing antara bank.

Pasaran Antara Bank menyediakan kumpulan pemain Forex berikut, yang merupakan syarikat global dengan banyak transaksi transnasional. Oleh itu, mereka harus menukar mata wang dalam jumlah besar. Ini adalah syarikat seperti Amazon, Tesla, Apple, dll.

Firma perdagangan institusi seperti dana lindung nilai juga turut serta dalam kategori ini kerana mereka berdagang Forex secara langsung dengan penyedia kecairan.

Seterusnya adalah broker Forex runcit yang menerima kecairannya di pasaran antara bank dan memindahkannya pada skala yang lebih kecil, walaupun pada harga yang lebih tinggi kepada pelanggan mereka.

Forex Runcit

Broker Forex biasanya memenuhi pesanan pelanggan menggunakan pusat urus niaga dalaman. Ini adalah broker yang akan ditangani oleh peniaga individu seperti anda. Broker ini disebut "pembuat pasaran".

Kemudian ada individu peniaga yang mengambil bahagian dalam pasaran Forex dengan jumlah dagangan yang kecil. Anda akan berinteraksi dengan pasaran menggunakan platform dan akaun perdagangan yang disediakan oleh broker Forex runcit.

Untuk memahami bagaimana Forex berfungsi, bayangkan rantaian bekalan pengeluaran barang di pasaran:

1. Pembuatan. Bank pusat kadang-kadang campur tangan dalam pasaran dengan membeli atau menjual sejumlah besar mata wang asing sebagai pertukaran mata wang tempatan untuk mencapai dasar monetari nasional.
2. Pasaran Borong. Pemborong adalah bank hebat yang menyediakan kecairan. Kami juga mempunyai broker terbaik dan peniaga institusi di sini yang berdagang dengan jumlah yang sangat tinggi.
3. Peruncit. Ini adalah pembuat pasaran. Mereka menerima kedudukan Forex mereka dari penyedia kecairan dan membentuk jambatan kecairan antara bank dan peniaga runcit.
4. Pengguna. Di sinilah peniaga runcit seperti anda dan saya.

Ini adalah struktur pasaran Forex dan bagaimana pemain berinteraksi antara satu sama lain pada tahap yang berbeza. Sekarang mari kita lihat pelbagai konsep yang berkaitan dengan bagaimana perdagangan Forex berfungsi yang mungkin penting bagi perdagangan anda.

Lihat juga penilaian broker Forex terbaik.

Carta Forex

Carta Forex adalah gambaran perubahan harga pasangan mata wang. Harga dipaparkan pada paksi-Y, dan jangka masa pada paksi-X. Tiga jenis carta digunakan dalam Forex: linear, candlestick dan bar. Anda boleh membaca tentang kelebihan dan kekurangan masing-masing di sini.

Pasangan Mata Wang Forex

Urus niaga Forex disusun dalam pasangan mata wang. Anda mungkin menyedari bahawa harga satu mata wang dinyatakan dalam unit konvensional mata wang lain.

Setiap pasangan mata wang mempunyai mata wang asas dan mata wang sebut harga. Dalam contoh di bawah, anda dapat melihat bahawa EURUSD terdiri daripada Euro (mata wang asas) dan dolar AS (mata wang sebut harga). Pada masa tangkapan skrin, harga € 1 setara dengan $ 1,2524, yang bermaksud anda perlu membayar $ 1,2524 untuk mendapatkan € 1.

Terdapat lebih daripada 180 mata wang di dunia yang membuat pelbagai kombinasi untuk membentuk pasangan mata wang. Sebilangan besar peniaga membezakan dua kumpulan pasangan mata wang: pasangan utama dengan USD (EURUSD, USDJPY, GBPUSD) dan persilangan, iaitu semua pasangan mata wang lain tanpa dolar AS (EURGBP, GBPJPY, AUDCAD, dll.). Untuk maklumat lebih lanjut mengenai pasangan mata wang mana yang akan digunakan dalam perdagangan Forex, lihat di sini.

Lihat juga broker terkawal.

Siapa bull dan bear dalam Forex?

Bulls and Bears menggambarkan pedagang yang menjangkakan harga pasangan mata wang akan naik (bulls) atau jatuh (bear). Oleh itu, bull akan mencari peluang untuk membuka "posisi beli" atau membeli, sementara bear akan mencari peluang untuk membuka "posisi pendek" atau menjual pasangan mata wang.

Sebagai contoh, peniaga kenaikkan keuntungan dari aliran menaik yang ditunjukkan di bawah dengan membeli GBPUSD pada harga rendah dan menjual atau menutup pada harga yang lebih tinggi.

Secara sederhana, dengan pelaburan $ 1.000, peniaga membeli £ 694 pada harga awal 1.4400, kemudian ketika harganya naik, dia menjual 694 £ untuk $ 1.6950 untuk $ 1,107 sebagai balasan.

$ 1 107 - $ 1000 = keuntungan $ 107

Sebaliknya, pedagang bearish dapat memanfaatkan aliran menurun dengan menjual pendek pasangan mata wang. Ini bermaksud bahawa peniaga boleh menjual pasangan mata wang dengan harga tinggi. Kemudian, jika harganya jatuh, dia dapat membeli atau menutup perdagangan dengan harga yang lebih rendah.

Siapakah Broker Forex?

Broker adalah perantara antara peniaga runcit (anda) dan pasaran Forex. Terdapat dua jenis broker: pembuat pasaran dan broker ECN / STP.

Perbezaan antara kedua model ini ialah pembuat pasaran melaksanakan pesanan dari pelanggan mereka sendiri, sementara broker ECN / STP meneruskan pesanan perdagangan ke lokasi pelaksanaan yang lebih tinggi atau pasar antara bank. Biasanya broker ECN / STP memerlukan modal yang lebih tinggi, tetapi mempunyai spread rendah, harga yang baik dan kelajuan pelaksanaan yang cepat, oleh itu mereka lebih disukai untuk peniaga yang aktif.

Anda boleh membaca ulasan kami "Broker Forex terbaik untuk pedagang pemula" untuk dapatkan lebih banyak maklumat mengenai cara memilih broker yang tepat.

Lihat juga apa itu broker ECN.

Harga Permintaan dan Tawaran

Dalam kebanyakan kes, semasa anda melancong ke luar negara, anda perlu memindahkan wang dari negara anda ke mata wang destinasi anda. Apabila perjalanan anda berakhir, anda perlu menukar lebihan mata wang dari destinasi anda kepada mata wang dari negara anda. Sekiranya anda ingat, ada dua harga di pejabat pertukaran - untuk menjual dan membeli mata wang.

Prinsip yang sama berlaku untuk pasaran Forex, mana-mana pasangan mata wang mempunyai dua harga: Tanya dan Tawaran. Tanya adalah harga yang akan anda terima jika anda ingin membeli mata wang asas, dan harganya akan selalu lebih tinggi daripada harga Tawaran. Sebaliknya, anda akan menerima harga Tawaran sekiranya anda ingin menjual mata wang asas.

Lihat carta GBPAUD berikut:

Sekiranya anda ingin membeli Pound Sterling, anda mesti menggunakan harga Ask, dengan membayar 1.8873 AUD per Pound. Sebaliknya, jika anda ingin menjual GBP, anda akan menggunakan harga Tawaran, memberikan AUD 1,8866 per GBP.

Penyebaran Forex

Spread adalah perbezaan antara harga beli dan jual pasangan mata wang. Setiap kali anda melakukan perdagangan Forex, anda perlu membayar spread. Oleh itu, ini adalah komisen yang diterima oleh broker untuk setiap perdagangan.

Dari contoh GBPAUD di atas, kita dapat menghitung penyebarannya seperti berikut:

Lihat juga broker dengan spread minimum.

Petikan dan Pips Forex

Pip adalah ukuran terkecil dari pergerakan harga mata wang, bersamaan dengan 0.0001. Bergantung pada broker yang anda pilih, anda akan menerima sebut harga 4 digit atau 5 digit. Beberapa broker Forex menyediakan sistem perpuluhan 5 digit di mana tempat perpuluhan tambahan adalah sepersepuluh dari nilai digit ke-4.

Dalam kedua kes tersebut, satu titik adalah perubahan minimum yang dapat dilalui oleh harga. Sekiranya sebut harga 4 digit, perubahan minimum adalah 0,0001 atau 1 mata, sementara dalam sebut harga 5 digit, perubahan harga minimum adalah 0,00001 pip. Juga, penting untuk diperhatikan bahawa pasangan JPY mempunyai tanda kutip dengan 3 nol setelah titik perpuluhan.

Mari lihat contoh di bawah untuk membantu anda memahami dengan lebih baik perbezaan antara petikan 4 digit dan 5 digit:

Seperti yang anda lihat, nilai dalam mata tetap sama.

Banyak Forex

Lot adalah jumlah perdagangan yang digunakan peniaga untuk menetapkan kedudukan dalam Forex. Lot standard bersamaan dengan 1 lot dan berharga 100,000 unit mata wang asas.

Lot dapat dibahagikan kepada lot mini (dari 0,1 hingga 0,99 lot), yang mengawal jumlah dagangan dari 10,000 hingga 99,999 unit mata wang asas. Selain itu, banyak boleh dibahagikan kepada lot mikro (dari 0,01 hingga 0,099 lot), yang setara dengan jumlah perdagangan 1000 hingga 9000 unit mata wang asas:

Sebagai contoh, jika anda ingin membeli EURUSD, 1 lot bersamaan dengan 100,000 euro. Katakan harga Ask ialah 1.23228. Oleh itu, untuk membeli 1 lot anda secara teknikal memerlukan 123,288 USD. Memandangkan jumlah wang yang banyak bagi kebanyakan pedagang untuk masuk ke pasar, konsep leverage memainkan peranan penting dalam membantu pedagang membuka perdagangan dengan jumlah yang tinggi tanpa memiliki modal yang besar.

Leverage dan Margin dalam Perdagangan Forex

Pasaran Forex berfungsi menggunakan leverage. Ini kerana jumlah yang diperlukan untuk mengekalkan kecairan di peringkat antara bank terlalu besar untuk peniaga runcit. Pembuat pasaran "menutup" jurang kecairan ini dengan memberikan leverage kepada pelanggan mereka untuk menguruskan kedudukan besar dengan menggunakan lebih sedikit wang.

Sebagai contoh, untuk pelanggan institusi biasa yang berdagang di pasaran antara bank, mungkin diperlukan sehingga 500 lot standard, iaitu sekitar $ 50,000,000. Bolehkah peniaga runcit membelinya? Jawapannya adalah tidak.

Namun, dengan memberikan leverage, katakanlah, 1: 100, broker dapat menawarkan 99% dana yang diperlukan untuk transaksi, yang membuat pedagang dengan jumlah yang lebih sedikit yang diperlukan untuk membuka perdagangan. Jumlah ini disebut margin.

Berikut adalah contoh perdagangan EURUSD dengan harga 0.1 lot pada akaun $ 500 dengan leverage 1:00:

Untuk maklumat terperinci mengenai cara berdagang dengan leverage dan tidak kehilangan deposit, anda dapat mengetahui di sini .

Lihat juga apa itu broker cryptocurrency.

Kesimpulan

Oleh itu, kami telah mempertimbangkan semua syarat asas yang diperlukan untuk memulakan perdagangan di Forex - dari memahami bagaimana Forex dan pemain di pasaran pertukaran asing berfungsi, hingga carta, sebut harga dan leverage. Langkah seterusnya dalam perjalanan perdagangan anda adalah untuk mengetahui lebih lanjut mengenai Indikator Forex dan pelajari cara menggunakan yang paling popular platform perdagangan MetaTrader 4.

Baca juga artikel TOP 12 Strategi Popular pada tahun 2024.