Apakah leverage yang anda pilih untuk berdagang dalam Forex?

Apakah leverage dan margin trading di Forex? Bagaimana untuk mengira leverage? Apa gunanya untuk dipilih? Anda akan mendapati jawapan kepada soalan-soalan ini dan lain-lain dalam artikel ini.

Hello kawan! Selepas bercakap dengan peniaga, bukan hanya dengan pemula, tetapi juga dengan orang-orang yang telah berdagang forex cukup lama, kita sampai pada kesimpulan bahawa banyak dari mereka tidak memahami apa yang leverage dan cara menggunakannya dengan betul dalam perdagangan. Oleh itu, kami memutuskan untuk menumpukan artikel berasingan kepada soalan ini, dari mana anda akan mempelajari apa margin trading dan leverage dalam Forex adalah, apa yang memanfaatkan untuk memilih bergantung pada strategi , di mana kes lebih baik untuk diperdagangkan tanpa memanfaatkan, dan juga cara mengira leverage.

Lihat juga penilaian broker Forex bebas dengan maklum balas sebenar daripada peniaga.

Leverage at Forex - apa itu?

Seperti yang anda ketahui, broker adalah perantara antara peserta perdagangan (peniaga) dan pertukaran. Broker adalah syarikat yang menyediakan platform dagangan untuk membuat transaksi yang membolehkan pelanggan swasta berdagang di pasaran global. Sekiranya anda telah mencuba untuk berdagang di Forex, anda mungkin menyedari bahawa kebanyakan masa, harga pasangan mata wang sedikit mengubah perjalanan mereka, perlahan-lahan merayap naik atau turun. Dan sesekali kadang-kadang terdapat lompongan dalam kadar pertukaran. Sekiranya anda mempunyai deposit kecil, maka pergerakan harga kecil yang anda peroleh sedikit, dan anda boleh menunggu perubahan ketara dalam kadar pertukaran untuk masa yang sangat lama, dan sangat sukar untuk meramalkannya.

Dalam kes ini, anda akan mendapat manfaat daripada perkhidmatan broker yang dipanggil "leverage" atau "trading margin". Perkhidmatan ini tersedia untuk pasangan dagangan, saham, indeks, kontrak CFD, cryptocurrency dan lain-lain alat dagangan. Jadi apa gunanya, dan cara menggunakannya? Jika anda ingin membeli kereta atau apartmen, tetapi anda tidak mempunyai wang yang cukup untuk ini, maka anda pergi ke bank dan mendapatkan pinjaman di sana atas keselamatan harta yang diperolehi. Skim ini berfungsi di bursa saham, anda boleh membuat urus niaga dengan leverage, dan jumlah urus niaga tersebut akan lebih tinggi daripada jika anda membuka transaksi tanpa leverage. Oleh itu, leverage adalah alat yang membolehkan anda melakukan transaksi untuk jumlah yang banyak kali lebih besar daripada dana anda sendiri dalam akaun dagangan. Sebagai contoh, deposit anda adalah $ 1000, dengan leverage 1: 100, anda boleh masuk ke dalam transaksi sehingga $ 100,000.

Leverage ialah nisbah ekuiti kepada hutang. Di pasaran saham, leverage biasanya 1: 1, tetapi kadang-kadang ia boleh ditingkatkan menjadi 1: 5. Di Forex, leverage standard ialah 1: 100, tetapi semakin, broker menawarkan leverage 1: 500 dan bahkan 1: 1000 untuk menarik pelanggan baru.

Lihat juga, apakah broker dengan penyebaran minimum .

Leverage and Margin

Banyak peniaga tertarik dengan persoalan bagaimana broker menjamin dirinya sendiri terhadap risiko kehilangan dana yang dipinjam semasa dagangan margin. Jawapannya sangat mudah. Apabila membuka transaksi, broker mengambil deposit, yang dikira pada jumlah jawatan yang dibuka, tetapi tidak boleh melebihi saiz deposit anda. Sekiranya harga tidak masuk ke arah anda, dan jumlah kerugian menghampiri jumlah deposit anda, maka semua urus niaga akan ditutup secara paksa. Keadaan pasaran ini disebut Stop Out, didahului oleh Panggilan Margin. Pada masa itu, apabila tidak ada Internet, dan semua urus niaga dibuat di telefon, broker itu memanggil pelanggan dan memberi amaran bahawa kerugiannya menghampiri jumlah cagaran. Tetapi sekarang, tiada broker yang memanggil, dan sebenarnya Call Margin dan Stop Out boleh dianggap sebagai satu konsep.

Bagaimana untuk mengira leverage?

Pertimbangkan bagaimana leverage berfungsi, menggunakan contoh berikut. Katakan akaun anda adalah $ 10,000, dan broker memberikan anda leverage 1: 100. Kami akan membeli EURUSD. Perlu diingatkan di sini bahawa kita tidak boleh membeli atau menjual mata wang sebanyak yang kita mahu, sebagai contoh, 325 euro, tetapi kita boleh membeli dan menjual sejumlah mata wang kepada banyak. Banyak standard EURUSD adalah 100,000 unit mata wang asas, dalam kes kita 100,000 euro. Jika anda ingin membeli 2 banyak EURUSD, maka anda memerlukan 200,000 euro. Tetapi ini tidak bermakna bahawa anda perlu membeli hanya keseluruhan lot, broker membolehkan anda untuk berdagang dalam bahagian pecahan, contohnya, 0.1 lot (10,000 euro) atau 0,01 lot (1,000 euro).

Sebagai contoh, anda membuat keputusan untuk membeli 2 lot EURUSD pada harga 1.42976. Oleh kerana deposit itu dalam dolar, maka anda membeli 2 × 100 000 × 1.42976 = $ 285,952. Dalam kes ini, anda mungkin mempunyai soalan yang benar-benar logik, bagaimana anda boleh membeli $ 285,952, mempunyai hanya $ 10,000 dalam akaun anda? Faktanya ialah broker memberikan anda leverage 1: 100, dan anda hanya perlu 1/100 dari lot standard, iaitu $ 2,859.52, untuk menyelesaikan transaksi. Tetapi pada masa yang sama anda perlu ingat bahawa anda membelanjakan $ 2,859.52 wang anda sendiri, tetapi sebenarnya anda membeli $ 285,952. Jika anda melihat di tab Perdagangan terminal dagangan MetaTrader 4, anda boleh melihat nilai berikut akaun dagangan anda:

  • Baki - jumlah deposit, dengan mengambil kira semua transaksi tertutup. Oleh kerana ini adalah urus niaga pertama kami dan keuntungan atau kerugian di atasnya belum ditetapkan, kami melihat jumlah awal sebanyak $ 10,000 dalam bidang Baki;
  • Ekuiti adalah tunai dalam akaun dengan keuntungan atau kerugian semasa. Kami melihat keuntungan semasa transaksi ialah $ 50, jadi Ekuiti = $ 10,050;
  • Margin adalah ikrar broker apabila membuka transaksi menggunakan leverage, Margin = (2 × 100,000 × 1.42976) / 100 = $ 2,859.52, dimana 100 adalah jumlah leverage;
  • Margin bebas - menunjukkan jumlah dana percuma untuk membuka tawaran baru, Margin percuma = Ekuiti - Margin = 10,050 - 2,859.52 = $ 7,190.48;
  • Tahap tahap margin - dikira dengan formula: Ekuiti / Margin × 100% = 10 050/2 859.52 × 100% = 351.46%.

Oleh itu, akaun perdagangan boleh dibahagikan kepada dua bahagian: suatu janji dan dana percuma. Sekiranya harga berjalan, maka margin Percuma akan meningkat, dan jika harga bergerak terhadap kami, maka margin Percuma akan berkurang, sementara saiz deposit tidak berubah. Akibatnya, dengan leverage 1: 100, kita boleh berdagang, hanya menghabiskan 1/100 daripada urus niaga, iaitu risiko anda hanya $ 1,429.76 (untuk 1 lot) bukan $ 142,976. Tanpa leverage, dagangan Forex memerlukan sejumlah besar wang, dan keuntungan akan sangat kecil.

Jika anda melihat tangkapan skrin di atas, anda dapat melihat bahawa harga meningkat dari 1.42976 hingga 1.43001, dan keuntungan semasa adalah $ 50 atau 25 mata. Sekiranya kita membuka perjanjian dengan 1 lot, keuntungannya ialah $ 25. Oleh itu, kami mendapat formula sejagat untuk mengira keuntungan / kerugian untuk petikan lima digit:

1 lot = 1 mata = 1 dolar

Rumus ini dibaca seperti berikut: jika anda membeli 1 lot, dan harga telah berubah sebanyak 1 mata, maka anda telah memperoleh atau kehilangan 1 dolar. Jika anda membeli 1 lot, dan harga telah berubah sebanyak 25 mata, maka anda akan mendapat atau kehilangan $ 25, dan sebagainya. Dalam praktiknya, terima kasih kepada formula ini, anda boleh melihat carta, mengukur jarak harga boleh pergi ke satu arah atau yang lain, dan menilai risiko agar tidak membeli terlalu banyak dan tidak kehilangan deposit jika harganya bertentangan dengan anda. Jika anda mempunyai deposit kecil, maka tidak ada yang menyusahkan anda untuk membeli 0.1 lot, maka 1 mata akan sama dengan $ 0.1, yang dapat mengurangkan risiko anda dengan ketara.

Pertimbangkan keadaan berikut. Sebagai contoh, anda tidak membeli 2, tetapi 6 banyak EURUSD pada harga 1.42976, iaitu margin keseluruhan adalah:

Margin = (6 × 100 000 × 1.42976) / 100 = $ 8,578.56.

Pada masa yang sama, jumlah dana percuma akan menjadi:

Margin percuma = 10,000 - 8,578.56 = $ 1,421.44.

Dalam kes ini, formula kami akan kelihatan seperti ini:

6 banyak = 1 mata = 6 dolar.

Anggap anda membeli 1 lot dan lihat bahawa harga boleh jatuh sebanyak 300 mata ke paras sokongan kuat seterusnya, maka risiko dalam transaksi ini akan menjadi $ 300. Dan jika anda membeli 6 lot, risiko sudah $ 1,800, yang terlalu banyak untuk deposit sebanyak $ 10,000.

Bahaya leverage terletak pada hakikat bahawa jika kita membuka banyak urus niaga, dan 20-30% daripada dana tetap dalam akaun anda dari jumlah deposit (setiap broker mempunyai keperluan sendiri), maka Panggilan Margin akan datang dan broker akan dipaksa untuk menutup segala-galanya urus niaga anda pada harga semasa, yang sebenarnya akan membawa kepada kehilangan deposit. Untuk mengelakkan ini, adalah perlu untuk memerhatikan pengurusan wang, iaitu, jangan membebankan deposit anda dengan jumlah urus niaga yang besar, dan ikuti tahap Margin di MT4.

Dengan pembelian 1 lot tahapnya adalah tahap Margin = 10 050/2 859.52 × 100% = 351.46%.

Dengan pembelian 6 lot Margin level = 10 000/8 578.56 × 100% = 117.15%.

Sebaik sahaja paras Margin mendekati 20 - 30%, Panggilan Margin akan datang. Oleh itu, adalah penting untuk memantau tahap Margin, jika ia jatuh di bawah 100%, maka inilah isyarat bahawa anda perlu mengambil langkah-langkah untuk menyelamatkan deposit daripada penyaliran. Terdapat dua cara. Sama ada dengan segera menambah semula deposit itu, jika anda pasti bahawa keadaan itu dapat diperbetulkan tidak lama lagi, atau menutup kesepakatan dengan kerugian terbesar. Tetapi lebih baik tidak untuk membawa ini, dan untuk memerhatikan pengurusan wang.

Lihat juga apakah broker untuk penasihat perdagangan .

Leverage besar - bahaya atau faedah?

Ramai peniaga mempunyai persepsi negatif terhadap leverage yang tinggi. Mereka percaya bahawa semakin besar leverage, semakin tinggi risiko menguras deposit. Walau bagaimanapun, ini tidak sepenuhnya benar. Jumlah leverage tidak menjejaskan keuntungan atau kerugian, ia mempengaruhi margin. Lebih banyak leverage, cagaran yang kurang, dan lebih banyak posisi yang anda boleh buka. Misalnya, jika anda membeli 1 lot EURUSD pada harga 1,42976, maka ikrar dengan leverage 1: 100 adalah $ 1,429.76, dengan 1: 200 - $ 714.88, dengan 1: 500 - $ 285.95. Tetapi leverage tidak mempunyai kesan ke atas keuntungan atau kerugian. Sekiranya anda membeli 1 lot EURUSD, dan harga melepasi 300 mata (untuk petikan lima digit), maka anda akan mendapat $ 300 tanpa mengira sama ada anda menggunakan leverage - 1: 100 atau 1: 200.

Risiko leverage maksimum adalah jika anda membeli pasangan mata wang untuk keseluruhan deposit, maka apabila harga bergerak terhadap anda, anda akan kehilangan semua dana anda dengan cepat. Jika anda memerhatikan pengurusan wang, dan risiko bagi setiap transaksi tidak melebihi 1% dari deposit, iaitu stop loss harus tidak lebih daripada $ 100 dengan deposit sebanyak $ 10,000, maka anda tidak akan kehilangan deposit, tidak peduli apa pun pengaruh tidak berdagang. Dari amalan peribadi, leverage 1: 100 cukup untuk dagangan Forex. Pengecualian adalah scalping atau martingale, apabila anda perlu membuka sejumlah besar transaksi, maka anda memerlukan leverage 1: 500.

Lihat juga broker scalping yang lebih baik untuk dipilih.

Kesimpulan

Leverage dalam pasaran pertukaran asing berbeza daripada bursa saham lain (contohnya, pasaran saham) kerana ianya sangat besar di sini, dan ini memberikan reputasi Forex sebagai pasaran yang paling berisiko. Oleh itu, adalah penting untuk menggunakan leverage dengan betul. Hanya dalam kes ini, leverage broker akan memainkan peranan positif. Jika anda tidak menggunakan urus niaga dengan betul dan terbuka untuk deposit keseluruhan, anda boleh kehilangan wang dengan cepat dalam pasaran pertukaran asing. Oleh itu, adalah perlu untuk memahami apa leverage, bagaimana ia berfungsi, apa yang mempengaruhi dan kesannya terhadap akaun dagangan. Leverage yang paling optimum adalah 1: 100, dan leverage yang lebih baik untuk dipilih terpulang kepada anda.

Baca juga artikel "Tempoh masa untuk memilih Forex?" .